Cobranças Bancárias

O que são Cobranças Bancárias

O módulo Cobranças Bancárias gerencia o ciclo completo do boleto: geração da remessa para o banco, envio, acompanhamento do retorno e baixa automática das contas a receber quando o cliente paga.

O formato usado é o CNAB (240 ou 400), o padrão Febraban que os bancos brasileiros adotam para troca de arquivos de cobrança.

Como acessar

No menu lateral, acesse Sistema → Finanças → Cobranças Bancárias. Rota: /cobrancas-bancarias.

A página tem duas abas principais: Remessas e Retornos.

Remessas

A listagem de remessas traz número, data de geração, conta bancária, quantidade de títulos, valor total e status (gerada, enviada, processada, erro).

Gerar remessa

Ao gerar uma remessa, você seleciona os títulos do módulo Contas a Receber que devem compor o arquivo. Critérios:

• Conta com forma de pagamento boleto.
• Ainda não enviada em outra remessa aberta.

O painel pede a conta bancária (define qual banco vai gerar o boleto) e algumas flags:

• Incluir sem portador.
• Incluir cancelados.
• Categoria de recebimento — usada quando o retorno liquida o título.
• Lançar tarifas — cria contas a pagar ou saídas de caixa para as tarifas cobradas pelo banco.
• Categoria de tarifa.

O sistema gera o arquivo CNAB no padrão do banco e deixa disponível para download.

Ações em uma remessa

• Baixar arquivo.
• Enviar para o banco — marca como enviada.
• Visualizar títulos — ver quais contas entraram na remessa.
• Cancelar — reverte a remessa (antes do envio ao banco).

Retornos

A listagem de retornos traz data de processamento, conta bancária, nome do arquivo, quantidade de títulos processados, liquidados, rejeitados e status.

Processar retorno

Você faz o upload do arquivo de retorno recebido do banco. O sistema lê, interpreta as ocorrências (liquidação, rejeição, protesto, baixa, cobrança de tarifa) e aplica automaticamente no ERP:

• Liquidação — marca a conta como recebida, gera o movimento no fluxo de caixa e baixa o título.
• Rejeição — marca o título como rejeitado, com o motivo retornado pelo banco.
• Tarifa — quando a flag está ativa, cria lançamento para a tarifa cobrada.

Cada movimento é rastreável por registro de ocorrência, então você sempre consegue identificar, para cada título, o que aconteceu e quando.

Integrações com outros módulos

Contas a Receber

As contas com boleto são a matéria-prima da remessa. Quando o retorno liquida o título, ele volta ao fluxo normal de recebimento.

Conta bancária

Define o layout, o convênio, o portador e o código do banco. Sem uma conta bancária configurada, não há como gerar remessa.

Categorias financeiras

Categoria de recebimento para o lançamento do valor líquido e categoria de tarifa para o custo do boleto.

Fluxo de caixa

A liquidação gera automaticamente uma entrada no caixa vinculado à conta bancária.

ACBr e bibliotecas CNAB

O Bunto usa bibliotecas especializadas para montar e interpretar arquivos no layout CNAB 240 e 400 de cada banco suportado.

Permissões

• Visualizar finanças.
• Gerar remessa.
• Processar retorno.

Perguntas frequentes

Quais bancos são suportados?

O Bunto suporta os principais bancos brasileiros por meio do padrão CNAB Febraban — Itaú, Bradesco, Santander, Banco do Brasil, Caixa, Sicredi, Sicoob, Banco Inter e outros. Cada um tem seu layout e convênio próprios, configurados na conta bancária.

O que é nosso número?

É o identificador único do boleto gerado pelo banco. Ele fica gravado na conta a receber e é retornado no arquivo de retorno quando o cliente paga, permitindo a baixa correta.

O banco cobra tarifa por boleto emitido?

Sim, quase sempre. Ative a flag Lançar tarifas na configuração da remessa para que o Bunto crie automaticamente os lançamentos financeiros da tarifa na categoria correta.

Como tratar um boleto rejeitado no retorno?

O sistema marca o título como rejeitado com o motivo do banco. Corrija a informação (dados do cliente, valor, vencimento) e gere uma nova remessa.

Preciso enviar o arquivo ao banco manualmente?

Depende da sua integração. Se a conta bancária tem integração direta (como o Banco Inter), o arquivo pode ser enviado automaticamente. Caso contrário, você baixa o arquivo e faz upload no internet banking do banco.